Sweet RegTech Platform | KYC, AML & AMLR för bank, finans och försäkring
Sweet RegTech Platform · KYC · AML · AMLR

AML ska inte vara ett hinder.

Sweet RegTech Platform hjälper bank, finans och försäkring att möta AMLR – med snabb och smidig KYC-onboarding, effektiv ärendehantering, löpande övervakning, och beslutsunderlag i en och samma plattform. Bygg smartare regulatoriska processer. Skapa trygga kundrelationer.

Boka en demo Utforska plattformen
Sweet · Löpande övervakning Realtid
Ny kund onboardad: KYC-formulär signerat med BankID, data validerad mot externa källor.
KYC klar · 4 min
Träff på sanktionslista: motpart flaggad vid löpande screening. Ärende skapat automatiskt.
Avvikelse · Hög prio
Förändrad ägarstruktur hos företagskund: ny verklig huvudman identifierad, riskbedömning uppdaterad.
Bevakning
Kompletterande frågor skickade: digitalt formulär till kund för förnyad kundkännedom.
Kommunikation
Ärende avslutat: beslut och underlag dokumenterat och spårbart.
Kontroll slutförd

Betrodda av ledande banker, finansbolag och försäkringsbolag

Nordnet SEB Folksam Alecta LF Finans Lannebo SPP Bankgirot Landshypotek Bank Ziklo Bank
Utmaningen för bank, finans & försäkring

Vilket problem löser vi?

Regelbördan växer snabbare än organisationerna. Kundkännedom, övervakning och rapportering hanteras ofta i separata system, kalkylark och mejltrådar. Dyrt, långsamt och svårt att styrka vid tillsyn. Samtidigt förväntar sig kunderna en digital upplevelse utan friktion.

Fragmenterade processer

KYC i ett system, screening i ett annat, ärenden i inkorgen och beslut i dokument. Manuellt arbete driver kostnad, ledtid och felrisk, och gör spårbarheten till ett detektivarbete vid varje tillsynsfråga.

Regelverk i snabb förändring

AMLR skärper och harmoniserar EU:s penningtvättsregler med tillämpning från 2027, och tillsynen samordnas under nya myndigheten AMLA. Hårdkodade processer och leverantörsberoende ändringar hinner inte med.

Compliance vs. kundupplevelse

Varje extra formulär och väntedag i onboardingen kostar konvertering och förtroende. Regelefterlevnad och smidig kundresa ställs mot varandra, fast de borde förstärka varandra.

Regelverket

Vad är AMLR, och hur mappar Sweet mot kraven?

AMLR, EU:s penningtvättsförordning (EU 2024/1624), ersätter stora delar av nationell lagstiftning med en direktverkande gemensam regelbok. Den börjar tillämpas den 10 juli 2027 och innebär harmoniserade, skärpta krav på kundkännedom, verklig huvudman, löpande övervakning och dokumentation, under tillsyn av den nya EU-myndigheten AMLA.

Direktverkande förordning

Till skillnad från tidigare direktiv gäller AMLR direkt i alla medlemsländer: samma regelbok för hela EU, mindre utrymme för nationella tolkningar.

Tillämpas från 10 juli 2027

De flesta verksamhetsutövare inom bank, finans och försäkring omfattas från detta datum. Processer, data och systemstöd behöver vara på plats i god tid innan.

AMLA: ny tillsynsmyndighet

EU:s nya penningtvättsmyndighet samordnar tillsynen och kommer att utöva direkt tillsyn över utvalda finansiella aktörer. Kraven på enhetlig, spårbar dokumentation ökar.

Skärpt kundkännedom & övervakning

Harmoniserade krav på kundkännedomsåtgärder, verklig huvudman, PEP- och sanktionsscreening samt löpande uppföljning av affärsförbindelser.

AMLR ställer krav på
Sweet levererar
Kundkännedomsåtgärder vid etablering av affärsförbindelse
Digital KYC-onboarding med formulär, BankID-signering, validering och identitets- & sanktionskontroll i ett flöde
Löpande uppföljning av affärsförbindelser och transaktioner
Verksamhetsanpassade kontroller: ärendehantering, avvikelser, kommunikation och statusuppföljning i realtid
Bevakning av verklig huvudman, PEP- och sanktionslistor
Automatisk bevakning via externa datakällor: larm vid ägarförändringar och listträffar, med automatiskt skapade ärenden
Riskbaserat förhållningssätt och interna rutiner
Regel- & automationsmotor ni konfigurerar själva. Anpassa riskregler när regelverk eller riskbild förändras
Dokumentation, spårbarhet och rapportering till tillsyn
Rapportering & efterlevnad: strukturerad, spårbar dokumentation som underlag för intern och extern rapportering
Sweet RegTech Platform

Fyra delar. Ett flöde. Full kontroll.

Plattformen täcker hela den regulatoriska kundresan, från första onboarding till styrelserapport. Använd helheten, skala upp i egen takt eller börja med den del ni behöver mest idag. Klicka på hjulet för att utforska varje del.

Sweet

Klicka på en del av hjulet för att fördjupa dig

Sweet KYC · Know Your Customer

Kundkännedom som känns som service, inte förhör

Digitala, anpassningsbara formulär samlar in kundkännedom med förifylld och validerad data från externa informationskällor. Svaren processas i en avancerad regel- och automationsmotor som stödjer ert arbete med regelefterlevnad, och kunden signerar med BankID på minuter, inte veckor.

Digitala formulär med förifylld data

Minimera manuell inmatning: uppgifter hämtas och valideras automatiskt mot offentliga informationskällor via t.ex. Roaring.

Autentisering & e-signering

BankID och andra signeringsmetoder via Scrive och Signicat. Identiteten säkras innan formuläret ens öppnas.

Regelmotor ni styr själva

Regler och lagar förändras. Med DIY-verktyget anpassar ni formulär och riskregler utan leverantörsprojekt.

Identitets- & sanktionskontroll

Screening mot PEP- och sanktionslistor sker i bakgrunden medan kunden fyller i formuläret, och resultatet kan styra hur ärendet hanteras i nästa steg.

Kundkännedom · Företag
Steg 3 av 4 · Verklig huvudman
Organisationsnummer
556677-8899 ✓ Validerad
Bolagsnamn
Exempel Kapital AB ✓ Förifylld
Verklig huvudman
A. Andersson (28 %) ✓ Roaring
PEP- & sanktionsscreening
Ingen träff ✓ Kontrollerad
BankID Signera och skicka in, klart på under en minut
AML · Avvikelser & kontroller3 öppna ärenden
Träff på sanktionslista: motpart
Automatiskt ärende från löpande screening. Beslutsunderlag samlat, väntar på granskning.
Utredning
Förändrad ägarstruktur: Exempel Kapital AB
Ny verklig huvudman via D&B-bevakning. Kompletterande KYC-formulär skickat till kund.
Väntar svar
Avvikande transaktionsmönster
Eskalerad enligt riskregel. Dokumentation och beslut loggas spårbart i ärendet.
Eskalerad
Förnyad kundkännedom: privatkund
Slutförd. Beslut och underlag arkiverat som underlag för rapportering.
Avslutad
Sweet AML · Anti-Money Laundering

Löpande övervakning med strukturerad ärendehantering

Motverkande av penningtvätt kräver en samordnad och strukturerad process. Sweet blir det primära användargränssnittet för standardiserade frågor, avvikelsehantering och utredning, med proaktiva larm när något förändras och samlade beslutsunderlag direkt i plattformen.

Proaktiva larm

Automatiska larm vid förändringar som kräver åtgärd: ändrade ägarstrukturer, träffar på PEP- eller sanktionslistor.

Kontinuerlig bevakning

Integration med externa datakällor som Dun & Bradstreet ger löpande övervakning av kunder och motparter, inte bara vid onboarding.

Strukturerad ärendehantering

Dokumentera och utred avvikelser med eskaleringsregler, kommunikation och statusuppföljning, med samlade beslutsunderlag direkt i Sweet.

Snabb datainsamling

Digitala formulär hämtar kompletterande uppgifter och e-signaturer från kunden när utredningen kräver det.

Optimering & automation

Låt datakällorna och regelmotorn göra jobbet

Kraften i plattformen ligger i att koppla samman era interna data med externa källor och låta regel- och automationsmotorn agera på förändringar. Det som tidigare krävde manuell bevakning och handpåläggning blir automatiska flöden med människan där hon behövs: i besluten.

Interna datakällor

Kund-, ärende- och historikdata som redan finns i Sweet används direkt i kontroller, riskregler och uppföljning.

Externa datakällor

Berikning, validering och löpande bevakning via informationsleverantörer som Dun & Bradstreet och Roaring.

Automation & integrationer

Regel- och automationsmotorn skapar ärenden, skickar formulär och eskalerar enligt era regler, automatiskt när något förändras.

AI & analys

Använd den samlade datan för insikter och bättre beslut, som en naturlig del av det regulatoriska flödet.

Regel- & automationsmotor
Exempel: automatiskt flöde vid ägarförändring
1 · Händelse från extern källa
Ägarförändring upptäckt (D&B-bevakning) Trigger
2 · Regel utvärderas
Ny verklig huvudman → förnyad kundkännedom Riskregel
3 · Automatisk åtgärd
Ärende skapat · KYC-formulär skickat till kund ✓ Utfört
4 · Människan beslutar
Granskning & beslut, dokumenterat i ärendet Väntar
AUTO Manuell bevakning ersatt av automatiskt flöde, hela vägen spårbart
Styrning & efterlevnad

Redo att styrkas: löpande, inte en gång om året

Vid tillsyn är frågan aldrig bara vad ni gjorde, utan om ni kan visa det. Avvikelser, utredningar och beslut dokumenteras strukturerat och spårbart, som underlag för löpande kontroll, riskhantering och rapportering.

Beslutsunderlag & spårbarhet

Samlade beslutsunderlag direkt i Sweet: avvikelser, utredningar och beslut dokumenteras strukturerat och spårbart genom hela processen.

Löpande kontroll & riskhantering

Kontroller och riskbedömningar följs upp löpande. Förändringar och avvikelser fångas och hanteras i strukturerade ärendeflöden istället för punktinsatser.

Rapportering & efterlevnad

Strukturerade underlag för intern och extern rapportering. Compliance-läget blir en levande bild istället för en årlig sammanställning.

Frågor & svar

Vanliga frågor om AMLR, KYC och AML

Raka svar på de frågor compliance-ansvariga, verksamhetsutvecklare och IT ställer oss oftast.

AMLR (EU 2024/1624) är EU:s nya penningtvättsförordning, en direktverkande gemensam regelbok som ersätter stora delar av nationell penningtvättslagstiftning. Den börjar tillämpas den 10 juli 2027 för de flesta verksamhetsutövare. Tillsynen samordnas av den nya EU-myndigheten AMLA. För bank, finans och försäkring innebär det harmoniserade och skärpta krav på kundkännedom, verklig huvudman, löpande övervakning och dokumentation.
KYC (Know Your Customer) är processen att identifiera och riskbedöma kunden, vid onboarding och löpande. AML (Anti-Money Laundering) är det bredare arbetet mot penningtvätt: övervakning, PEP- och sanktionsscreening, avvikelsehantering och rapportering. KYC är en delmängd av AML-arbetet, och i Sweet RegTech Platform hänger de ihop i ett och samma flöde.
Plattformen mappar mot AMLR:s kärnkrav: digital kundkännedom med signering och validering, verksamhetsanpassade kontroller med ärendehantering och eskalering, automatisk bevakning av PEP-/sanktionslistor och ägarförändringar, samt löpande kontroll, riskhantering och rapportering med spårbar dokumentation. Regelmotorn konfigurerar ni själva, så att processen kan följa regelverket även när det ändras.
Ja. Helhet, skalbart eller en del i taget. Många kunder startar med digital KYC-onboarding eller ärendehantering och bygger sedan ut med automation, externa datakällor och styrningsrapportering i egen takt. Varje del skapar värde för sig, och mer tillsammans.
Sweet integrerar med Roaring och Dun & Bradstreet för validering, berikning och löpande bevakning, samt Scrive och Signicat för autentisering och e-signering med bland annat BankID. Öppna API:er gör det enkelt att koppla på era egna interna och externa datakällor.
Primärt banker, finansbolag och försäkringsbolag: verksamhetsutövare under penningtvättsregelverket som vill förena regelefterlevnad med en smidig kundupplevelse. Plattformen används idag av ledande nordiska aktörer inom bank, kapitalförvaltning och försäkring.

Nästa steg

Redo att göra compliance till en konkurrensfördel?

Boka en demo så visar vi hur Sweet RegTech Platform kan möta era AMLR-, KYC- och AML-behov, som helhet, skalbart eller en del i taget.

Boka en demo Läs mer om användningsområden